銀行提出用の3表予測チェックリスト
「銀行提出 事業計画 3表」「融資 3表予測」「銀行提出 資金繰り表」で探している人向けの整理です。 融資助言ではなく、モデルの確認項目です。
銀行提出用の3表予測はどう準備しますか
- 売上前提が入金にどうつながるか
- 売上原価、人件費、税金、設備投資が資金繰りにどう効くか
- 既存借入と新規借入の返済スケジュール
- DSCRや期末現金残高がシナリオ上で無理のない水準か
共有前チェック
- 開始BSが直近の試算表や決算書と合っている
- 借入実行、返済、利息の月が明示されている
- 売掛金回収サイト、買掛金支払サイトが実態に近い
- Excel成果物に日付、シナリオ名、未解消のChecksが残っていない